كيف تتعلم التداول من الصفر للمبتدئين،اختيار الوسيط وفتح الحساب

التداول للمبتدئين

التداول هو عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم والعملات والسلع والمشتقات على الإنترنت أو خارجه. التداول يمكن أن يكون مصدرًا للدخل أو الاستثمار أو المتعة أو التحدي للأشخاص الذين يمارسونه. لكن التداول ليس بالأمر السهل أو المضمون، فهو يتطلب معرفة ومهارة وانضباط وصبر وقدرة على تحمل المخاطر.

إذا كنت مبتدئًا في عالم التداول، فقد تشعر بالحيرة أو الإحباط أو الخوف من كثرة المصطلحات والأدوات والإستراتيجيات المتعلقة بالتداول.هذه الخطوات ستمكنك من بناء أساس قوي للتداول وتطوير مهاراتك بشكل مستمر. كما ستزودك بالنصائح والأفكار التي ستساعدك في تجنب الأخطاء الشائعة التي يقع فيها المبتدئون. هدفنا من هذا المقال هو أن نجعلك قادرًا على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة ومسؤولة، وأن نشجعك على مواصلة التعلم والتحسين.لذلك، فإن هذا المقال سيساعدك في اكتساب الثقة والمعرفة اللازمة لبدء رحلتك التداولية بنجاح.

اختيار وسيط تداول مناسب

إذا كنت ترغب في تداول العملات الأجنبية أو الفوركس، فأنت بحاجة إلى وسيط تداول موثوق ومناسب لأهدافك ومستواك. وسيط التداول هو شركة مالية تربط بينك وبين السوق، وتمكنك من شراء وبيع الأصول المالية مثل العملات والأسهم والسلع والمشتقات. لكن ليس كل الوسطاء متساوين في الجودة والخدمة، لذلك عليك أن تختار بحكمة. هذه بعض العوامل التي يجب أن تضعها في اعتبارك عند اختيار وسيط التداول.

الترخيص والتنظيم

هذا هو أهم عامل يجب أن تنظر إليه عند اختيار وسيط التداول. يجب أن يكون الوسيط مرخصًا ومنظمًا من قبل هيئات رقابية مالية مرموقة، مثل هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة (FCA) أو هيئة الأوراق المالية والبورصات في قبرص (CySEC) أو هيئة الأوراق المالية والاستثمارات في أستراليا (ASIC). هذه الهيئات تضمن أن الوسطاء يلتزمون بالقوانين والقواعد المالية، وتحمي حقوق المستثمرين، وتحقق من سلامة الممارسات التجارية. يمكنك التحقق من حالة الترخيص والتنظيم لأي وسيط عبر موقعه الإلكتروني أو عبر موقع الهيئة المانحة للترخيص.

نوع الوسيط

هناك نوعان رئيسيان من الوسطاء: Dealing Desk (DD) أو Market Maker، و Non-Dealing Desk (NDD) أو ECN/STP. الفرق بينهما هو في طريقة تنفيذ الصفقات. الوسطاء DD يخلقون سوقًا داخليًا لعملائهم، ويربطون بين طلبات شراء وبيع عملائهم، ويربحون من فروق الأسعار (spreads) أو من خسائر عملائهم. قد يحدث تضارب مصالح بين هؤلاء الوسطاء وعملائهم، خاصة إذا كان الوسيط غير منظم جيدًا. الوسطاء NDD يربطون بين عملائهم وشبكة سائلة من مزودي السيولة (liquidity providers)، مثل البنوك أو شركات التداول الأخرى، ولا يتدخلون في تنفيذ الصفقات. يربح هؤلاء الوسطاء من رسوم التداول (commissions) أو من فروق الأسعار المضافة إلى سعر السوق. هؤلاء الوسطاء يوفرون تنفيذًا أسرع وأفضل للصفقات، ولا يوجد تضارب مصالح بينهم وبين عملائهم. بشكل عام، يفضل اختيار وسيط NDD على وسيط DD.

الرسوم والتكاليف

هذا هو عامل آخر مهم يجب أن تنظر إليه عند اختيار وسيط التداول. الرسوم والتكاليف تؤثر على ربحيتك كمتداول، لذلك يجب أن تبحث عن الوسيط الذي يقدم رسومًا منخفضة أو معقولة. هناك نوعان رئيسيان من الرسوم التي تفرضها الوسطاء: فروق الأسعار (spreads) ورسوم التداول (commissions). فروق الأسعار هي الفرق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (ask) للأصول المالية. رسوم التداول هي رسوم ثابتة تفرضها الوسطاء على كل صفقة تقوم بها. بعض الوسطاء يفرضون فروق أسعار متغيرة (variable) تتغير حسب ظروف السوق، بينما يفرض بعضهم فروق أسعار ثابتة (fixed) لا تتغير. بعض الوسطاء يفرضون رسوم تداول على كل صفقة، بينما يفرض بعضهم رسوم شهرية أو سنوية. يجب أن تقارن بين الرسوم المختلفة التي تفرضها الوسطاء، وتختار الوسيط الذي يقدم أفضل قيمة مقابل المال.

المنصات والأدوات

هذا هو عامل آخر مهم يجب أن تنظر إليه عند اختيار وسيط التداول. المنصات والأدوات هي البرامج التي تستخدمها للتداول عبر الإنترنت. هذه المنصات والأدوات تؤثر على سهولة وكفاءة تجربة التداول، لذلك يجب أن تبحث عن الوسيط الذي يقدم منصات وأدوات مستقرة وآمنة وودية للمستخدم. بعض منصات التداول الشائعة هي MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) و cTrader. هذه المنصات تحتوي على مجموعة من المؤشرات والأدوات التحليلية التي تساعدك في اتخاذ قرارات التداول. كما تحتوي على خاصية التداول الآلي (automated trading)، التي تتيح لك استخدام استراتيجيات جاهزة أو مبرمجة لإجراء صفقات نيابة عنك. بعض الأدوات المفيدة التي قد تحتاج إليها هي: أخبار السوق، التقارير الاقتصادية،  التقويمات، الإشارات، النصائح، الويبينارات، وغيرها. يجب أن تختار الوسيط الذي يقدم المنصات والأدوات التي تناسب احتياجاتك وتفضيلاتك.

الدعم والخدمة

هذا هو عامل آخر مهم يجب أن تنظر إليه عند اختيار وسيط التداول. الدعم والخدمة هي مستوى الرعاية والمساعدة التي يقدمها الوسيط لعملائه. يجب أن تبحث عن الوسيط الذي يقدم دعمًا وخدمة عالية الجودة، سواء عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو المحادثة المباشرة أو وسائل التواصل الاجتماعي. يجب أن يكون فريق الدعم متاحًا على مدار الساعة، ومتعاونًا، ومهنيًا، وقادرًا على حل أي مشكلة أو استفسار تواجهه. كما يجب أن تبحث عن الوسيط الذي يقدم خدمات إضافية مثل التعليم والتدريب والإرشاد لعملائه.

هذه هي بعض العوامل التي يجب أن تضعها في اعتبارك عند اختيار وسيط التداول. لا تستعجل في اتخاذ قرارك، بل قم بالبحث والمقارنة بين الوسطاء المختلفة، وقراءة التقييمات والآراء من المستخدمين الآخرين. كما يمكنك أن تجرب حسابات تجريبية مجانية لتجربة خدمات الوسطاء قبل التسجيل معهم. اختيار وسيط تداول جيد هو خطوة مهمة في رحلتك التداولية، لذلك احرص على اختيار الأفضل لك.

فتح حساب تداول تجريبي واستخدامهه للتعلم

إذا كنت مبتدئًا في عالم التداول، فإن فتح حساب تداول تجريبي هو أحد أفضل الطرق للتعرف على أساسيات التداول والتدرب عليه. حساب التداول التجريبي هو حساب افتراضي يمنحك مبلغًا من المال الوهمي لتداوله في السوق الحقيقي. بذلك، يمكنك تجربة شعور التداول ومواجهة المخاطر والفرص دون خسارة أي مال حقيقي. كما يمكنك تعلم كيفية استخدام المنصات والأدوات والإستراتيجيات المختلفة، وتحسين مهاراتك وثقتك قبل الانتقال إلى حساب تداول حقيقي.هذه بعض الخطوات التي يجب اتباعها لفتح حساب تداول تجريبي واستخدامه بشكل فعال:

1- اختر وسيط تداول يقدم حسابات تجريبية مجانية

هذه هي الخطوة الأولى والأهم. يجب أن تختار وسيط تداول موثوق ومناسب لأهدافك ومستواك، كما شرحنا في المقالة السابقة. كما يجب أن يقدم الوسيط حسابات تجريبية مجانية وغير محدودة الزمن، حتى تتمكن من التدرب بحرية وبلا قيود. بعض الوسطاء المشهورين الذين يقدمون حسابات تجريبية مجانية هم: XM، FXTM، Exness، HotForex، وغيرهم.

2- سجل في الموقع الإلكتروني للوسيط وافتح حساب تجريبي

بعد اختيار الوسيط المناسب لك، عليك زيارة موقعه الإلكتروني والضغط على زر “افتح حساب” أو “انضم إلينا” أو ما شابه. ستظهر لك نافذة تطلب منك إدخال بعض المعلومات الشخصية، مثل اسمك وبريدك الإلكتروني ورقم هاتفك. كما ستطلب منك اختيار نوع الحساب (حقيقي أو تجريبي) والعملة (USD أو EUR أو غيرها) والرافعة المالية (leverage) (1:100 أو 1:200 أو غيرها). بعد إدخال المعلومات المطلوبة، ستحصل على رقم حسابك وكلمة مرورك، وستستطيع تحميل منصة التداول التي تفضلها (MT4 أو MT5 أو غيرها).

3- قم بتسجيل الدخول إلى منصة التداول باستخدام بيانات حسابك

بعد تحميل منصة التداول، عليك تشغيلها وتسجيل الدخول باستخدام رقم حسابك وكلمة مرورك. ستظهر لك شاشة تحتوي على الرسوم البيانية والأزرار والقوائم المختلفة. يمكنك تخصيص شاشتك حسب تفضيلاتك، واختيار الأصول التي تريد تداولها، وعرض أسعارها وحجمها واتجاهها.

4- ابدأ التداول باستخدام المال الوهمي

بعد تسجيل الدخول إلى منصة التداول، يمكنك البدء في التداول باستخدام المال الوهمي الذي أعطاه لك الوسيط. يمكنك شراء أو بيع أي أصل مالي تريده، وتحديد كمية الصفقة ونقطة الدخول والخروج ووقف الخسارة وأخذ الربح. يمكنك متابعة نتائج صفقاتك على شاشة التداول، ورؤية رصيد حسابك وهامشك وربحك أو خسارتك. يمكنك أيضًا استخدام المؤشرات والأدوات التحليلية المتوفرة على المنصة لمساعدتك في اتخاذ قرارات التداول.

5- استفد من التعلم والتحسين

حساب التداول التجريبي هو فرصة رائعة للتعلم والتحسين كمتداول. يمكنك تجربة استراتيجيات مختلفة، ومعرفة ما يناسب شخصيتك وأهدافك. يمكنك أيضًا تعلم من أخطائك، وتحليل أدائك، وإجراء التعديلات اللازمة. كما يمكنك استفادة من المصادر التعليمية المجانية التي يقدمها الوسيط، مثل الفيديوهات والإشارات والنصائح والويبينارات. هذه المصادر ستزودك بالمعلومات والإرشادات التي تحتاجها لزيادة مستواك كمتداول.

هذه هي بعض الخطوات التي يجب اتباعها لفتح حساب تداول تجريبي واستخدامه بشكل فعال. ننصحك بأن تستغل هذه الفرصة للحصول على خبرة عملية في التداول دون خطورة. لا تنسى أن حساب التداول التجريبي هو مجرد محاكاة للسوق الحقيقي، وأن التداول في حساب حقيقي قد يختلف عنه في بعض الجوانب، مثل سرعة التنفيذ والانزلاق (slippage) والانفعالات (emotions). لذلك، عندما تشعر بأنك جاهز للانتقال إلى حساب حقيقي، كن حذرًا وانضبطًا، ولا تستثمر أكثر من قدرتك على تحمل المخاطر.